Руководитель направления в области внутреннего контроля, комплаенс и управления рисками

Осуществляю комплексный надзор и оценку соблюдения требований законодательства Российской Федерации финансовыми организациями (КО, МФО, СК, УК, НПФ, НКО, ОФП, Брокеры, Эмитенты).
Ключевые обязанности:
- Контролирую соблюдение требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (в том числе законы № 353-ФЗ, № 115-ФЗ, № 161-ФЗ, № 218-ФЗ, № 230-ФЗ, № 75-ФЗ, № 39-ФЗ, № 156-ФЗ);
- Инициирую меры реагирования (предписания), формирую мотивированные заключения при выявлении нарушений в деятельности организаций;
- Осуществляю контроль за устранением выявленных нарушений и реализацией корректирующих мер в рамках вынесенных предписаний и рекомендаций;
- Разрабатываю и контролирую программы проверок группы экспертов в направлении поведенческого надзора и контроля качества рассмотрения обращений потребителей финансовых услуг;
- Составляю аналитические материалы и предложения по совершенствованию регулирования и устранению выявленных проблемных практик;
- Подготавливаю отчетные и аналитические материалы для руководства Банка России о выявленных нарушениях в поднадзорных секторах.

Обеспечивал поведенческий надзор и мониторинг операционной чистоты продуктов банковских и микрофинансовых организаций в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Ключевые обязанности:
- Выявлял и пресекал негативные практики у банковских и микрофинансовых организаций (мисселинг, дополнительные услуг, некорректный расчет ПСК);
- Оценивал операционные риски при взаимодействии банков/мфо с внешними партнерами (страховыми компаниями и провайдерами дополнительных услуг). Анализировал прозрачность и законность передачи данных и навязывания комиссионных продуктов сторонних вендоров;
- Инициировал меры реагирования, выносил предписания при выявлении нарушений в деятельности организаций.

В рамках указанной должности расширил сферу обязанностей, отвечая за развитие методологии верификации, и минимизацию системных рисков. Был связующим звеном в команде между операционным блоком, командой разработки процессов и службой безопасности банка.
Ключевые задачи:
- Осуществлял сбор и классификацию событий операционного и человеческого риска. Формировал базу данных о несостоявшихся событиях;
- Инициировал и внедрял изменения во внутренние регламенты и технические процессы операций, что позволило устранить повторяющиеся ошибки, в том числе человеческого фактора на этапе заведения заявок;
- Курировал работу новых сотрудников. Разрабатывал систему адаптации и проводил обучение команды по стандартам верификации и риск-менеджмента;
- Участвовал в процессах самооценки рисков, анализируя процессы совместно с бизнес подразделениями и формировал предложения по усилению контрольных процедур;
- Выступал экспертом в проекте автоматизации операционных контролей при обработке платежей за операционный день.

Осуществлял независимую проверку корректности оформления документов перед проведением банковских операций (выдача кредитов, траншей, реструктуризация сделок). Сверял данные в АБС с физическими носителями (паспорта, залоги, подписи).
Ключевые обязанности:
- Проводил верификацию и независимый контроль корректности оформления кредитной документации, предотвращая правовые и репутационные риски на этапе заключения сделок;
- Контролировал точность ввода параметров сделок в автоматизированные системы банка, исключая риск системных ошибок при расчете обязательств и формировании отчетности;
- Обеспечивал мониторинг и подтверждение операций с высоким уровнем риска: выдача траншей, реструктуризация задолженности и изменение условий обязательств, минимизируя вероятность фрода и технических сбоев.

Осуществлял первичный андеррайтинг и независимую оценку кредитных рисков потенциальных заемщиков. Проводил комплексный анализ финансового состояния и оценку кредитоспособности бизнеса на основе верификации управленческой и финансовой отчетности.
Выявлял факторы риска в ходе личных встреч с бенефициарами, формировал экспертное заключение для вынесения на кредитный комитет.

Осуществлял ведение и сопровождение кредитного портфеля малого и среднего бизнеса банка.
Отвечал за контроль кредитно-обеспечительной документации, минимизируя правовые риски на этапе заключения договоров залога и поручительства.
Проводил мониторинг залогового обеспечения и выездные проверки для первичной оценки состояния бизнеса, своевременного выявления сигналов EWS и предотвращения дефолтов. Обеспечивал юридическую чистоту сделок через взаимодействие с УФРС, минимизируя риск потери титула по залоговым объектам.

Обеспечивал комплексное обслуживание клиентов, совмещая функции продаж и первичного комплаенс контроля (KYC). Проводил анализ клиентских потребностей и сбор обратной связи.